С 1 марта 2026 года привычные операции с наличными деньгами могут превратиться в долгое выяснение отношений с банком.
Если вы до сих пор предпочитаете живые деньги картам, готовьтесь к более пристальному вниманию. Новые правила коснутся каждого, кто снимает, вносит или переводит крупные суммы.
Что именно изменится?
Банки обяжут активнее сообщать в контролирующие органы о подозрительных операциях клиентов. Поводом для внимания станут:
- Крупные единовременные взносы на счёт, особенно если ранее такие суммы не были характерны для вас.
- Регулярное снятие одинаковых сумм, которое может выглядеть как попытка обойти контроль.
- Цепочки операций: например, перевод между своими счетами с последующим быстрым обналичиванием.
Формально цель этих мер — противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию незаконной деятельности. Но на практике под усиленный контроль могут попасть и обычные люди, которые годами копили деньги дома, продали машину или получили наследство.
Как обезопасить себя?
Если вы планируете в ближайшее время серьезную операцию с наличными, стоит заранее продумать несколько моментов.
- Документы — ваша защита. При внесении крупной суммы будьте готовы подтвердить её происхождение. Договор купли-продажи автомобиля, расписка, справка о доходах — любые бумаги, доказывающие легальность денег, стоит иметь при себе.
- Избегайте «дробления». Намеренное разбивание крупной суммы на несколько мелких платежей, чтобы избежать контроля, — один из самых заметных для банка признаков. Это почти гарантированно вызовет подозрения.
- Предупредите банк. Если вам нужно снять серьёзную сумму для крупной покупки (например, ремонта или сделки с недвижимостью), иногда разумно заранее уведомить об этом ваш банк. Это добавит прозрачности вашим действиям.
«Это касается не только предпринимателей, но и обычных граждан, которые хранят сбережения «в конвертах», а потом единовременно несут их в банк или снимают крупные суммы».
Стоит ли теперь бояться пользоваться наличными? Не совсем. Главное — понимать, что с марта банки будут действовать строже. Чем яснее вы сможете объяснить происхождение своих средств, тем меньше шансов столкнуться с блокировкой операции, временным ограничением доступа к счёту или долгими объяснениями со службой безопасности. Прозрачность становится новой валютой в отношениях с финансовыми учреждениями, пишет PRIMPRESS.
Фото: nrnews.ru
