Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков объяснил, как совершать перевод крупной суммы денег, не вызывая подозрений банка.
Главный совет — не переводить эти средства третьим лицам сразу после поступления денег на ваш счёт.
Правильный алгоритм действий
Депутат разъяснил механизм работы новых правил: перевод крупной суммы самому себе (например, с карты одного банка на карту другого) не считается подозрительной операцией. Проблемы могут возникнуть только при определённом сценарии.
«Банк России чётко обозначил это условие. Только сочетание двух операций – перевод самому себе, а затем перевод другому человеку – будет расцениваться как признак мошенничества», – подчеркнул Анатолий Аксаков.
Критическим фактором становится перевод поступивших средств другому человеку, особенно если ранее (в течение последних шести месяцев) вы не совершали ему подобных переводов.
Что важно учитывать
- Безопасная операция: Перевод собственных денег между своими счетами в разных банках.
- Рисковая комбинация: Перевод денег себе, а затем почти сразу — третьему лицу, с которым ранее не было финансовых операций.
- Цель нововведений: Новые правила направлены на защиту граждан от мошенников, которые часто используют схему «перевод жертвы себе, затем — злоумышленнику».
Контекст: новые правила с 1 января 2026 года
Разъяснения Аксакова даны в связи с вступлением в силу с 1 января 2026 года нового перечня признаков подозрительных операций, утверждённого Банком России. Документ призван помочь банкам выявлять переводы, совершённые без добровольного согласия клиента или под влиянием обмана.
По словам депутата, эти меры не должны создавать неудобств для обычных банковских операций законопослушных граждан, а направлены исключительно на противодействие мошенничеству.
Фото: nrnews.ru
