Российские банки стали внимательнее относиться к денежным переводам между физическими лицами.
Особое внимание вызывают суммы, превышающие 100 тысяч рублей в день или более миллиона рублей в месяц.
Эксперт Эряния Бочкина пояснила, что банки оценивают не только размер переводов, но и поведенческие схемы. Например, подозрительными могут показаться:
- счета, на которых нет обычных расходов, а используются исключительно для переводов;
- многочисленные входящие и исходящие операции в течение дня;
- ситуации, когда деньги списываются практически сразу после поступления — менее чем за минуту.
В таких случаях банки могут запросить подтверждающие документы, чтобы убедиться в законности операций, сообщает новостной портал.
Советы россиянам:
- Не переводите большие суммы на чужие карты без необходимости.
- Сохраняйте чеки, квитанции и другие доказательства легитимности операций.
- Помните: предоставление своих счетов третьим лицам (так называемые дропперы) теперь наказуемо законом.
Фото: nrnews.ru
