Банковская система России вводит дополнительные меры безопасности при переводах между картами.
Центробанк ужесточил контроль за денежными операциями, чтобы пресечь отмывание средств и мошеннические схемы. Теперь банки будут тщательнее проверять не только суммы, но и личность отправителей, пишет новостной портал.
Основные изменения в трех диапазонах сумм
До 15 000 рублей
- Переводы по номеру телефона или email остаются доступными
- Банки будут отслеживать частые поступления мелких сумм на один счет
- Многократные операции могут быть расценены как попытка обхода контроля
От 15 000 до 100 000 рублей
- Обязательная идентификация по паспортным данным
- Требования распространяются на частных лиц, самозанятых и предпринимателей
- Может потребоваться подтверждение личности при получении средств
Свыше 100 000 рублей
- Необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник средств
- Банки вправе приостановить операцию на срок до 3 рабочих дней для проверки
- Особое внимание — к переводам между физическими лицами и предпринимателями
Кого коснутся изменения в первую очередь
Новые правила затронут пользователей:
- Электронных кошельков (ЮMoney, Qiwi)
- Платежных сервисов (СБП, PayPal)
- Торговых площадок (Wildberries, Ozon)
- Фриланс-бирж и сервисов для самозанятых
Как адаптироваться к изменениям
Эксперты рекомендуют:
- Избегать дробления крупных сумм на мелкие переводы
- Сохранять чеки, договоры и другие документы, подтверждающие легальность операций
- Своевременно предоставлять запрашиваемые банком документы
- Использовать официальные каналы для бизнес-расчетов
Цели реформы
По заявлению ЦБ, нововведения призваны:
- Снизить объем сомнительных операций
- Защитить граждан от финансовых махинаций
- Повысить прозрачность денежных потоков
- Укрепить доверие к цифровым платежам
Изменения вступят в силу постепенно, однако банки уже начали адаптировать свои системы к новым требованиям. Пользователям стоит заранее подготовиться к возможным дополнительным проверкам при крупных переводах.
Фото: nrnews.ru
