Центральный банк России поручил коммерческим банкам внимательнее отслеживать операции с наличными.
Цель — повысить прозрачность финансовых потоков и снизить риски использования наличных в сомнительных схемах.
На что будут обращать внимание банки
Особое внимание уделят операциям, нетипичным для конкретного клиента:
- Пополнение счёта суммой, заметно превышающей обычный доход.
- Внесение наличных посторонними людьми, не связанными с вами родственными или деловыми отношениями.
- Крупные покупки иностранной валюты за наличные, что может указывать на попытку вывода капитала за границу.
- Оплата кредитов наличными, если происхождение средств вызывает вопросы.
Практические последствия
Банки смогут приостанавливать подозрительные переводы или вводить временные лимиты. Например, на несколько дней можно ограничить снятие средств до 50 тысяч рублей в сутки. В таких случаях потребуется объяснить цель операции и подтвердить источник средств.
Стоит ли волноваться
Для обычных граждан с прозрачными доходами и расходами изменений почти не будет. Однако некоторые группы, например инвесторы в криптовалюту, могут столкнуться с дополнительными проверками. Их операции могут задерживаться, а банки могут запрашивать документы, подтверждающие легальность капитала, сообщает новостной портал.
Фото: nrnews.ru
