Центральный банк России поручил коммерческим банкам внимательнее следить за операциями с наличными.
Цель — сделать финансовые потоки прозрачнее и снизить риски использования наличных в сомнительных схемах.
На что будут обращать внимание
Банки будут анализировать операции с учётом «необычности» для конкретного клиента:
- Крупные поступления на счёт, которые значительно превышают ваш официальный доход.
- Пополнения счёта посторонними людьми без явной связи (семейной или деловой).
- Покупка иностранной валюты за наличные в больших объёмах, что может выглядеть как попытка вывода капитала за границу.
- Крупные платежи по кредитам наличными без ясного происхождения денег.
Возможные последствия для клиентов
В банках получили право:
- Приостанавливать подозрительные переводы.
- Вводить временные лимиты, например ограничивать снятие до 50 000 ₽ в сутки на несколько дней.
В таких случаях клиенту придётся лично объяснить цели операции и подтвердить источник средств.
Кого это коснётся
Для большинства людей, чьи доходы и расходы прозрачны, особых изменений не будет. Но определённые группы могут столкнуться с трудностями:
- Предприниматели и фрилансеры, привыкшие работать с наличными.
- Инвесторы в криптовалюту, которым трудно документально подтвердить легальность своих активов.
Эксперты предупреждают: новые правила не направлены на обычных пользователей, а на выявление необычных или подозрительных операций. Главное — заранее быть готовым предоставить документы и объяснения, чтобы избежать задержек и лишних вопросов, сообщает новостной портал.
Фото: nrnews.ru
