Налоговые органы активно отслеживают банковские операции граждан, уделяя особое внимание регулярным поступлениям на карты.
Как поясняет юрист Арина Юсупова, систематические переводы свыше 10 тысяч рублей могут быть расценены как доход, а не безвозмездные платежи. В такой ситуации владельцу счета грозит налоговая доначисление и штрафные санкции.
Кто попадает под особое внимание?
В зоне риска оказываются граждане, которые:
- Получают частые платежи от разных лиц без официального статуса (ИП или самозанятого)
- Оказывают платные услуги без надлежащего оформления (консультации, ремонтные работы, помощь)
- Имеют стабильные финансовые поступления без четкого назначения
Как отличить доход от личного перевода?
Ключевой критерий — регулярность операций. Единичные переводы от родственников или друзей обычно не вызывают вопросов. Однако постоянные поступления от одних и тех же лиц или множества разных отправителей автоматически привлекают внимание налоговой системы.
Как защититься от претензий ФНС?
- Всегда указывайте назначение платежа:
- «Подарок»
- «Возврат долга»
- «Материальная помощь»
- «Частное лицо»
- Сохраняйте подтверждающие документы:
- Договоры займа
- Электронные расписки
- Переписку в мессенджерах
- Чеки и квитанции
- Для регулярных доходов от услуг оптимально оформить статус самозанятого — это легализует деятельность и минимизирует риски.
При отсутствии документов, подтверждающих некоммерческий характер переводов, налоговая вправе начислить НДФЛ 13% и штраф до 20% от неуплаченной суммы. Регулярное получение платежей за услуги без соответствующего оформления может привести не только к финансовым потерям, но и к блокировке операций по счету.
Специалисты рекомендуют не игнорировать уведомления от ФНС и заранее заботиться о правильном оформлении финансовых операций — это сохранит и деньги, и нервы, сообщает новостной портал.
Фото: nrnews.ru
