Центральный банк России поручил коммерческим банкам строже отслеживать операции с наличными.
Цель — сделать финансовые потоки прозрачнее и снизить риски использования наличности в сомнительных схемах.
На что будут обращать внимание
Банки будут проверять нетипичные действия для конкретного клиента:
- Пополнение счёта суммой, которая значительно превышает ваш обычный доход.
- Внесение денег посторонними людьми, не связанными с вами семейными или деловыми отношениями.
- Крупные покупки иностранной валюты за наличные, что может сигнализировать о попытке вывода капитала за границу.
- Оплата кредита наличными, если происхождение средств остаётся неясным.
Практические последствия
Банки получили право приостанавливать подозрительные переводы или вводить временные лимиты. Например, можно ограничить снятие средств до 50 тысяч рублей в сутки на несколько дней. В таких случаях клиенту придётся объяснить цель операции и подтвердить происхождение денег.
Стоит ли беспокоиться
Для обычных граждан с прозрачными доходами и расходами изменений почти не будет. Но некоторые группы, например инвесторы в криптовалюту, могут столкнуться с дополнительными проверками. Их операции могут задерживаться, а банки могут запрашивать документы, подтверждающие легальность капитала, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
