Российские банки обязаны следить за операциями клиентов в соответствии с антиотмывочным законодательством.
Главные критерии, по которым переводы могут быть признаны подозрительными:
- Сумма перевода:
- Более 600 000 ₽ за один раз.
- Более 100 000 ₽ в сутки или свыше 1 000 000 ₽ за месяц.
- Количество операций:
- Более 30 переводов за день.
- Более 10 получателей в сутки или свыше 50 за месяц.
- Скорость транзакций:
- Переводы, выполненные менее чем за одну минуту с момента зачисления средств, могут вызвать подозрение.
- Используемые карты и назначение операций:
- Карты, с которых не оплачиваются коммунальные услуги, связь или бытовые сервисы, привлекают внимание банков.
Помимо этих общих правил, каждое финансовое учреждение может устанавливать свои дополнительные признаки подозрительных операций, исходя из внутренней политики и оценки рисков. Это значит, что даже переводы меньшего объёма иногда могут вызвать проверку.
Такая система позволяет банкам вовремя выявлять потенциально опасные транзакции и предотвращать финансовые преступления, включая отмывание денег, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
