Центральный банк России поручил коммерческим банкам ужесточить наблюдение за операциями с наличными деньгами.
Как поясняют аналитики, эти меры призваны сделать финансовые потоки более прозрачными и препятствовать использованию наличности в сомнительных схемах.
На что именно будут обращать внимание банки? Прежде всего — на нестандартные для конкретного клиента действия. Например, если вы кладёте на счёт сумму, которая в разы превышает ваш официальный ежемесячный доход, такая операция почти наверняка вызовет вопросы.
Также пристально изучат ситуации, когда ваш счёт пополняют посторонние люди, с которыми у вас нет явных семейных или деловых связей. Ещё один повод для проверки — крупная покупка иностранной валюты за наличные, которая может свидетельствовать о попытках вывести капитал за рубеж.
Даже крупный платёж по кредиту наличными может быть сочтен нетипичным, особенно если происхождение этих денег остаётся неясным. Новые правила, как опасаются эксперты, могут создать сложности не только для тех, кто действует на грани закона, но и для добросовестных предпринимателей, которые привыкли работать с наличностью.
Чем это грозит на практике? Банки получили право приостанавливать подозрительные переводы или вводить временные лимиты. Скажем, ограничить снятие средств до 50 тысяч рублей в сутки на два дня. В этом случае клиенту придётся позвонить или прийти в отделение, чтобы объяснить, зачем ему нужны деньги, и подтвердить, откуда они у него взялись.
Стоит ли волноваться обычным людям? По мнению специалистов, для большинства клиентов, чьи доходы и расходы прозрачны, ничего кардинально не изменится. Однако определённые группы граждан могут столкнуться с трудностями. К примеру, инвесторы в криптовалюту, которым бывает непросто документально подтвердить легальность своего капитала. Их операции могут попасть под усиленный контроль, что приведёт к задержкам и дополнительным запросам от банка, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
