Совсем скоро правила для онлайн-переводов станут строже.
Если вы привыкли переводить крупные суммы, будьте готовы к тому, что от вас попросят не только паспорт, но и доказательства того, откуда у вас эти деньги.
Что конкретно меняется?
Система будет работать по трём уровням в зависимости от суммы:
- До 15 000 рублей: всё как обычно. Можно переводить по номеру телефона или e-mail без лишних вопросов.
- От 15 001 до 100 000 рублей: обязательным станет подтверждение личности с помощью паспорта. Это коснётся всех — и обычных пользователей, и фрилансеров, и владельцев малого бизнеса.
- Свыше 100 000 рублей: здесь всё серьёзно. Помимо паспорта, вам нужно будет предоставить ИНН и документы, которые объяснят происхождение средств. Пока ваши бумаги проверяются, перевод может быть временно заморожен.
Имейте в виду: даже частые небольшие переводы на один и тот же счёт могут вызвать вопросы и привести к дополнительной проверке.
Кому стоит быть особенно внимательным?
Нововведения затронут многих, кто активно пользуется цифровыми финансами:
- Продавцы и покупатели на маркетплейсах (таких как Wildberries и Ozon).
- Участники P2P-сервисов.
- Фрилансеры и самозанятые граждане.
- Владельцы электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay и другие).
Теперь эти сервисы обязаны следить за соблюдением правил как тем, кто отправляет деньги, так и тем, кто их получает.
Зачем всё это нужно?
Главная цель — повысить прозрачность финансовых операций. Регуляторы надеются, что новые меры помогут сократить объёмы нелегального бизнеса, выплаты зарплат в «конвертах» и деятельность мошенников.
Что делать обычному пользователю? Самый простой совет — подготовиться заранее. Если вы знаете, что в ближайшее время вам придётся перевести крупную сумму, убедитесь, что у вас под рукой есть все необходимые документы. Это поможет избежать неприятных задержек и лишних вопросов со стороны платежной системы, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
