Скоро привычные онлайн-переводы станут строже: за крупные суммы придётся подтверждать не только личность, но и источник денег.
Новые лимиты и требования
- От 15 001 до 100 000 ₽ — понадобится паспорт для подтверждения личности. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта потребуется ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться.
Что остаётся без изменений
- Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail.
- Частые переводы на один и тот же счёт всё же могут привлечь дополнительную проверку.
Кого затронут новые правила
- Пользователей маркетплейсов.
- Клиентов P2P-сервисов.
- Фрилансеров и самозанятых.
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.
Зачем это делают
- Сделать финансовые операции прозрачнее.
- Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.
Совет: если вы честный пользователь, заранее подготовьте документы. Это позволит избежать задержек и лишних вопросов при переводах, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
