Скоро привычные онлайн-переводы станут строже: за крупные суммы придётся подтверждать личность и происхождение средств.
Новые правила:
- От 15 001 до 100 000 ₽ — потребуется паспорт для подтверждения личности. Это касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта, нужны ИНН и документы о происхождении денег. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться.
Что остаётся без изменений:
- Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail.
- Частые операции на один и тот же счёт всё же могут вызвать дополнительные проверки.
Кого коснутся изменения:
- Пользователей маркетплейсов;
- Клиентов P2P-сервисов;
- Фрилансеров и самозанятых;
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять требования и со стороны отправителя, и со стороны получателя.
Зачем это нужно:
- Сделать финансовые операции прозрачнее;
- Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.
Совет: честным пользователям стоит заранее подготовить документы, чтобы переводы проходили без задержек и лишних вопросов, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
