Скоро привычные онлайн-переводы станут более строгими: за крупные суммы придётся подтверждать личность и источники денег.
Новые правила:
- Переводы от 15 001 до 100 000 ₽ — теперь требуют паспорт для подтверждения личности. Это касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Переводы свыше 100 000 ₽ — помимо паспорта, потребуется ИНН и документы о происхождении средств. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться.
Что останется без изменений:
- Суммы до 15 000 ₽ можно отправлять по номеру телефона или e-mail.
- Но система будет следить за частыми операциями на один и тот же счет — это может вызвать дополнительные проверки.
Кого коснутся изменения:
- Пользователей маркетплейсов.
- Клиентов P2P-сервисов.
- Фрилансеров и самозанятых.
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon обязаны проверять новые требования и со стороны отправителя, и со стороны получателя.
Зачем это нужно:
- Сделать финансовые операции прозрачнее.
- Снизить риски нелегального бизнеса, отмывания денег, «серой» зарплаты и мошенничества.
Совет: честным пользователям стоит заранее подготовить документы, чтобы переводы проходили без задержек и лишних вопросов, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
