С ростом борьбы с финансовыми мошенниками налоговые органы начали внимательнее отслеживать операции на личных счетах граждан.
Особенно это касается так называемых «дропперов» — людей, через чьи счета выводятся незаконные средства. Но не стоит паниковать: любое поступление денег на счет ещё не означает, что придут штрафы или доначисления.
Подарок или доход: ключевое различие
Если деньги приходят от родственников или друзей в качестве подарка, они не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Налоговая служба исходит из принципа добросовестности: до доказательства обратного такие переводы считаются безвозмездными.
Сигналы, которые могут привлечь внимание
Проверка может быть инициирована в следующих случаях:
- Регулярные переводы, сопоставимые с арендой или средней зарплатой в регионе;
- Систематические поступления от разных людей;
- Несоответствие между официальными доходами и фактическими расходами;
- Информация из открытых источников: соцсети, жалобы третьих лиц, публикации.
Как проходит проверка
ФНС не видит все операции напрямую, но получает данные через Росфинмониторинг. Для анализа используются межведомственные запросы:
- Росреестр, ГИБДД, МВД;
- Автоматизированная система АСК НДФЛ-2;
- Банки — для уточнения деталей операций;
- Запросы пояснений у владельца счета.
Возможные последствия
Если выяснится, что переводы были скрытым доходом — например, оплата аренды или услуги без оформления документов — могут последовать:
- Доначисление НДФЛ 13%;
- Штрафы и пени;
- В случае ведения бизнеса без регистрации при значительных оборотах — уголовная ответственность.
Практические советы
- Разовые переводы от близких обычно не вызывают вопросов.
- Регулярные денежные поступления лучше оформлять официально — через регистрацию самозанятого или ИП.
- Возврат долгов фиксируйте расписками.
- Зарплату выплачивайте официально — налоговые обязательства лежат на работодателе.
В итоге, если операции законны, бояться проверок не нужно. Главное — прозрачность и документальное подтверждение доходов. Любые попытки скрыть поступления могут обернуться серьёзными последствиями, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
