В последнее время контролирующие органы усилили внимание к операциям между личными счетами. Это связано с борьбой против мошенничества и незаконного вывода средств через так называемых дропперов — людей, через счета которых проходят сомнительные переводы. Но стоит ли бояться любого поступления денег на карту? Разберёмся вместе.
Подарки и доходы — где грань?
Если родственники или друзья переводят вам деньги в подарок, налог платить не нужно. Закон считает такие суммы безвозмездными, пока не доказано обратное. То есть, если вы получили деньги просто так, без обязательств, налоговая, скорее всего, не заинтересуется.
Но что если переводы повторяются и выглядят как регулярный доход?
Когда налоговая может обратить внимание
Представьте, что на вашу карту регулярно приходят суммы, сравнимые с арендной платой или средней зарплатой в вашем регионе. Или деньги поступают от разных людей, а ваши официальные доходы при этом не соответствуют тому, что вы тратите. Такие ситуации вызывают вопросы.
Кроме того, налоговики могут обратить внимание на вашу активность в соцсетях или жалобы, связанные с финансами. Всё это складывается в общую картину, которая может стать поводом для проверки.
Как проходят проверки?
ФНС не видит все операции напрямую, но получает информацию от Росфинмониторинга и других ведомств. Они могут запросить данные из Росреестра, ГИБДД, МВД, а также использовать автоматизированные системы контроля. Если возникнут подозрения, у вас могут попросить объяснения и дополнительные сведения в банке.
Чем грозит выявление скрытых доходов?
Если проверка покажет, что переводы — это на самом деле скрытый доход (например, оплата аренды без договора или неофициальные услуги), налоговая потребует уплатить 13% НДФЛ. Кроме того, могут начислить штрафы и пени. В случае серьёзных оборотов без регистрации бизнеса возможны и уголовные последствия.
Что делать, чтобы избежать проблем?
- Разовые переводы от близких обычно не вызывают вопросов.
- Если деньги поступают регулярно, лучше оформить деятельность официально — зарегистрироваться как самозанятый или ИП.
- Возврат долгов стоит подтверждать расписками.
- Зарплату нужно получать официально — тогда налоговая ответственность лежит на работодателе.
В итоге, если ваши операции прозрачны и законны, поводов для тревоги нет. Но если деньги на карте — не просто подарки, а скрытые доходы, риски проверки и штрафов значительно возрастают. Об этом напоминает «Российская газета».
Фото: nrnews.ru
