В России регуляторы усилили контроль за финансовыми операциями.
Особое внимание уделяется переводам на банковские карты — цель простая: пресечь отмывание денег через «дропперов».
Но под пристальное внимание могут попасть и обычные граждане, получающие переводы от родственников или друзей. Разберёмся, как отличить безопасное движение денег от потенциально рискованного.
Подарок или доход? Главный критерий для ФНС
Деньги, которые вы получаете от близких или друзей в качестве подарка, не облагаются налогом на доходы (НДФЛ).
- Любая разовая передача, например подарок на день рождения, считается безвозмездной.
- Проблемы возникают только тогда, когда платежи маскируют регулярный доход.
На что налоговая обращает внимание
Налоговики не пугаются единичных переводов. Система сигнализирует о подозрительных операциях, если проявляется система:
- Регулярность: ежемесячные переводы, похожие на зарплату или арендную плату.
- Суммы: сопоставимые с обычным доходом в регионе.
- Круг отправителей: много разных людей, особенно незнакомых.
- Несоответствие: высокий уровень трат при небольшой официальной зарплате.
- Публичная демонстрация: покупки дорогих машин, квартир в соцсетях без подтверждённого дохода.
Как проверяет ФНС
Сигналы о подозрительных операциях поступают из Росфинмониторинга. Дальше включается межведомственная проверка:
- Росреестр проверяет недвижимость.
- ГИБДД — машины.
- МВД — другие данные.
Все сведения обрабатываются через систему АСК НДФЛ-2. Если алгоритмы выявят несоответствия, последует официальный запрос с требованием пояснить происхождение средств.
Если проверка установит, что переводы — скрытый доход (аренда, услуги, зарплата «в конверте»), последствия будут серьёзными:
- НДФЛ 13%.
- Штраф 20% от неуплаченной суммы.
- Пени.
- При крупных оборотах возможна уголовная ответственность.
Как обезопасить себя
- Разовые подарки от родственников — никаких формальностей не требуют.
- Регулярные доходы за услуги или аренду лучше оформить официально: через статус самозанятого или ИП.
- Возврат долгов фиксируйте распиской.
- Официальная зарплата — ответственность работодателя, а не ваша.
Вывод: бояться проверок не стоит, если все доходы легальны. Проблемы возникают только при попытке скрыть реальные поступления, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
