Центральный банк России усиливает контроль за переводами между картами, устанавливая новые требования для пользователей и компаний.
Теперь операции делятся на три категории в зависимости от суммы перевода, а для некоторых потребуется обязательная идентификация.
1. Переводы до 15 000 рублей
Для небольших переводов порядок остаётся прежним: достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. При этом система автоматически отслеживает подозрительную активность, например частые переводы на один и тот же счёт, что может указывать на скрытую коммерческую деятельность.
2. Переводы от 15 001 до 100 000 рублей
Теперь такие операции потребуют подтверждения личности с помощью паспорта. Эти изменения касаются всех — обычных граждан, самозанятых и владельцев интернет-магазинов. Фактически каждый перевод свыше 15 тысяч рублей будет контролироваться внимательнее, чем раньше.
3. Переводы свыше 100 000 рублей
Самые крупные переводы будут под строгим контролем. Для их совершения отправителю нужно предъявить паспорт, указать ИНН и предоставить документы, подтверждающие источник средств. При возникновении вопросов перевод могут временно приостановить до выяснения всех обстоятельств.
Кого затронут изменения
Новые правила затрагивают широкий круг пользователей:
- фрилансеров и самозанятых, получающих оплату онлайн;
- клиентов маркетплейсов и владельцев электронных кошельков;
- пользователей сервисов вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon.
Даже привычные переводы небольших сумм теперь находятся под внимательным контролем, особенно если нет чёткого назначения.
Цель нововведений
Основная задача Центробанка — повысить прозрачность финансовых операций и снизить риски мошенничества. Новые меры направлены на борьбу с теневым бизнесом, обналичиванием средств и обеспечивают более безопасные переводы для всех участников, отмечает источник.
Фото: nrnews.ru
