Скоро привычные онлайн-переводы денег станут сложнее.
Теперь для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтвердить личность паспортом. Это касается всех: обычных людей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Для переводов свыше 100 000 рублей введут ещё более строгие требования: кроме паспорта, нужно будет предоставить ИНН и документы о происхождении средств. До завершения проверки такие переводы могут временно блокировать.
Что остаётся без изменений
Переводы до 15 000 рублей останутся простыми: достаточно номера телефона или электронной почты получателя.
Но система будет следить за частыми и повторяющимися операциями — даже маленькие переводы на один и тот же счет могут вызвать вопросы.
Кого коснутся изменения
- Пользователей маркетплейсов
- P2P-сервисов
- Фрилансеров и самозанятых
- Владельцев электронных кошельков
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon обязаны будут проверять соблюдение новых правил как со стороны отправителя, так и получателя.
Почему это важно
Цель нововведений — сделать финансовые операции более прозрачными и бороться с:
- нелегальным бизнесом
- отмыванием денег
- «серой» зарплатой
- мошенничеством
Честным пользователям стоит заранее подготовить документы и быть готовыми к проверкам, чтобы переводы проходили без задержек, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
