Скоро привычные онлайн-переводы денег изменятся.
Если вы отправляете от 15 001 до 100 000 рублей, придется подтвердить личность паспортом. Это правило касается всех — частных лиц, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Для переводов более 100 000 рублей процедура станет еще строже: потребуется паспорт, ИНН и документы о происхождении средств. Такие операции могут временно блокироваться до завершения проверки.
До 15 000 рублей переводы останутся простыми: достаточно номера телефона или e-mail получателя.
На что обратить внимание
- Система автоматически отслеживает подозрительные операции, например, частые небольшие переводы на один счет.
- Платежные сервисы (ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon) будут проверять и отправителей, и получателей.
- Анонимность уменьшается: даже маленькие переводы без объяснения цели могут вызвать вопросы.
- Регулярные переводы одним и тем же людям попадут под наблюдение и могут быть заморожены при подозрениях.
Зачем это нужно: новые меры направлены на прозрачность финансовых операций, борьбу с нелегальным бизнесом, серыми зарплатами, отмыванием денег и мошенничеством.
Совет для пользователей: будьте готовы к проверкам, заранее подготовьте документы и планируйте переводы с учетом новых лимитов, пишет источник.
Фото: nrnews.ru
