Банк России усилил контроль за денежными переводами, и теперь правила требуют более внимательного подхода к проверке пользователей.
Что именно изменилось и как это влияет на вас?
Когда нужен паспорт
Если сумма перевода составляет от 15 до 100 тысяч рублей, теперь необходимо предъявить паспорт. Это касается всех: частных лиц, фрилансеров и интернет-магазинов.
Даже частые небольшие переводы одному и тому же получателю могут вызвать запрос документов. Цель — следить за повторяющимися операциями и предотвращать злоупотребления.
Переводы свыше 100 тысяч рублей
Если вы переводите сумму больше 100 тысяч рублей, требования становятся строже:
- Паспорт
- ИНН
- Подтверждение источника дохода
В некоторых случаях средства могут быть временно заморожены, пока проверка не будет завершена.
Переводы до 15 тысяч рублей
Малые переводы продолжают проходить по обычной схеме — по номеру телефона или email. Но будьте внимательны: частые транзакции к одному получателю тоже могут вызвать проверку документов.
Почему эти изменения важны
Основные цели ужесточения правил:
- Сделать денежные переводы более прозрачными.
- Снизить риск мошенничества и отмывания денег.
- Побудить работодателей оформлять зарплаты официально, пишет источник.
Кого затрагивают новые правила
Эти изменения особенно важны для:
- Маркетплейсов и онлайн-магазинов
- Электронных кошельков
- Фриланс-площадок
- Любых сервисов, через которые проходят платежи
Фото: nrnews.ru
