Банк России устанавливает лимит и категорию «подозрительные операции»
Фото: tvsamara.ru/Александр Новак
С 1 сентября 2025 года банки будут проверять каждый запрос самарцев на снятие наличных через банкоматы.
Согласно новым указаниям Банка России, по всей стране операции, которые проявляют хотя бы один из девяти признаков подозрительных действий, могут привести к блокировке снятия суммы свыше 50 тысяч рублей в сутки.
Выдача наличных теперь может быть ограничена по 9 критериям:
1. Несоответствие обычной активности
- Время или день снятия отличаются от привычной практики клиента.
- Место банкомата, сумма или частота операций не соответствуют обыденным.
2. Длительное время ответа банкомата
- Система фиксирует задержки при обработке запроса с карты или токена.
3. Необычный способ снятия
- Клиент использует способ или интерфейс, который обычно не применяет.
4. Значительные поступления и новые лимиты
- Снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита, увеличения лимита или поступления свыше 200 тыс. рублей.
- Относится также к досрочному закрытию вклада свыше 200 тыс. рублей.
5. Рискованные операции по данным банка
- Наличие факторов риска компрометации карты или данных клиента по авторизационным сообщениям.
6. Подозрительные действия в коммуникациях
- Необычные звонки, SMS или сообщения в мессенджерах за 6 часов до снятия.
- Повышенное количество уведомлений или новые абоненты/адресаты.
7. Нетипичные технические параметры
- Вредоносные программы на устройствах клиента, нестандартные настройки в дистанционном банке, смена телефона или устройства.
8. Частые отказа при снятии
- Пять и более отказов в банкомате за день, включая ошибки ввода ПИН-кода или превышение лимита.
9. Совпадение с данными системы по киберпреступлениям
- Информация о клиенте совпадает с данными в государственной системе противодействия киберпреступлениям (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Если операция соответствует хотя бы одному из признаков, банк немедленно уведомит клиента и на 48 часов введёт лимит до 50 тысяч рублей в сутки на снятие наличных через банкоматы. Более крупные суммы в этот период можно будет получить только в отделении банка. Эти меры направлены на снижение мошенничества.
Самарцам рекомендуется заранее подготовиться: любая нетипичная транзакция может быть временно ограничена, а деньги — недоступны в привычном объёме.
Напоминаем, что с 1 июня действует новый максимальный лимит для денежных переводов.
