hi-tech.mail.ru
Банки усилили контроль за переводами между физическими лицами, внимательно проверяя не только суммы, но и тексты, сопровождающие платежи. Иногда достаточно одной неосторожной формулировки — и ваша карта может быть временно заблокирована, пишет aleyskcity.ru.
Почему банки ужесточили проверку?
В рамках закона о борьбе с незаконными финансовыми операциями кредитные организации обязаны выявлять подозрительные переводы. Для этого используются специальные алгоритмы, которые анализируют содержание комментариев, обращая внимание на:
- Термины, связанные с наркотиками
- Намёки на ведение бизнеса без регистрации
- Фразы, указывающие на сомнительные схемы
«Даже простая фраза вроде «на корм кошке» может вызвать вопросы у службы безопасности», — предупреждает финансовый эксперт Александр Петровский.
Какие выражения лучше не использовать в платежах?
- Сленг, связанный с наркотиками («доза», «закладка»)
- Термины из криптомира («биткоин», «майнинг»)
- Выражения, связанные с азартными играми («ставка», «выигрыш»)
- Формулировки, характерные для бизнеса («предоплата за товар»)
Как правильно оформлять переводы?
Для личных нужд подойдут нейтральные формулировки: «Подарок», «Взаимная помощь», «Возврат займа». Для предпринимателей рекомендуются такие варианты, как «Оплата по договору №…» или «Оплата услуг».
Что делать, если карту заблокировали?
- Немедленно связаться с банком и обратиться в службу поддержки
- Подготовить объяснительное письмо в свободной форме
- Предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств
«Системы контроля стали более жёсткими, — комментирует финансовый омбудсмен Анна Волкова. — Но это необходимо для борьбы с мошенничеством и нелегальными операциями».
Эксперты советуют избегать двусмысленных слов. Например, слово «гранаты» система может принять за оружие, а не за фрукты.
Фото: nrnews.ru
