Теперь в зоне риска — не только крупные переводы, но и безобидные сообщения, которые мы оставляем в комментариях к ним.
Банки усилили контроль за операциями между физическими лицами, и автоматические системы внимательно читают каждое слово.
Что изменилось и почему это важно
Банки обязаны следовать закону о противодействии отмыванию преступных доходов. Их задача — выявлять сомнительные переводы и останавливать подозрительные схемы. Поэтому под прицел попадают даже небольшие суммы, если комментарий к ним вызывает сомнения.
В системе мониторинга тревожными сигналами считаются:
- слова, связанные с наркотиками;
- термины, намекающие на неофициальный заработок;
- фразы, похожие на признаки мошенничества.
«Иногда достаточно написать “закладка” — и карта будет заморожена», — отмечает эксперт по кибербезопасности Александр Петровский. — «Система реагирует на ключевые слова, даже если вы имели в виду что-то безобидное».
Что именно лучше не писать
Фразы, которые могут сработать как триггер:
- Наркосленг: «меф», «доза», «травка»
- Упоминания криптовалют: «биток», «эфир»
- Азартные игры: «ставка», «джекпот», «выигрыш»
- Коммерческие формулировки: «оплата за услуги», «предоплата», «перевод за товар»
Как переводить деньги, чтобы не попасть под подозрение
Выбирайте максимально нейтральные формулировки:
- «Подарок»
- «Личный перевод»
- «Возврат долга»
- «На расходы»
А если перевод связан с бизнесом — обязательно указывайте реквизиты:
«Оплата по договору №… от…»
Если карту всё же заблокировали
- Сразу свяжитесь с банком.
- Объясните, что именно вы перевели и зачем.
- При необходимости — приложите подтверждающие документы (например, переписку или договор).
«Да, система стала строже», — подтверждает финансовый омбудсмен Анна Волкова. — «Но цель одна — не дать преступным схемам использовать банки в своих целях».
Вывод один: не оставляйте комментарии на автопилоте. Даже слово «гранаты» может вызвать тревогу — и совсем не потому, что вы покупали фрукты, пишет u74.ru.
Фото: nrnews.ru
