Банковские переводы – это удобно, но даже безобидный комментарий может спровоцировать блокировку счета.
Разберем, какие формулировки лучше избегать, как правильно оформлять переводы и что предпринять, если ваша карта оказалась заблокирована.
Когда необходимо указывать назначение платежа?
Коммерческие операции (ИП, самозанятые) — чтобы у получателя не возникло проблем с налоговыми органами.
Возврат долга или алименты — комментарий будет служить доказательством осуществления оплаты.
Подарки — чтобы получатель не подумал, что это ошибка.
Как банки осуществляют проверку переводов?
Банки обязаны следить за транзакциями согласно ФЗ-115 (противодействие отмыванию доходов). Автоматизированные системы ищут запретные слова:
Запрещенные темы:
- Наркотики: «трава», «закладка», «таблетки»
- Криминал: «взятка», «обнал», «откат»
- Азартные игры и криптовалюта: «ставки», «биткоин», «букмекер»
⚠ Даже шутки вроде «за оружие» или «на лапу» могут стать причиной блокировки.
Примеры блокировок
Девушка перевела средства мужу подруги, указав её фамилию → перевод остановлен (несоответствие данных).
Мужчина написал «за ремонт», но получатель — физическое лицо → карта заблокирована для проверки.
Как корректно оформлять переводы?
Между собственными картами: можно не указывать ничего или написать «личные средства».
Долги/алименты: «Возврат долга за июнь», «Алименты на ребенка».
Услуги: «Ремонт по договору №123 от 01.06.2025».
Аренда: «Оплата за квартиру, июнь 2025, договор №456».
Важно! Не указывайте ФИО получателя, если они не совпадают с данными на карте.
Что делать в случае блокировки карты?
Свяжитесь с поддержкой банка.
Объясните цель перевода (например, «деньги в долг другу»).
Предоставьте подтверждающие документы (чек, договор, скрин переписки).
При необходимости посетите отделение.
Основное правило
Формулируйте мысли нейтрально и четко. Если есть сомнения — оставьте поле пустым. Шутки и двусмысленные выражения могут вызвать трудности
Фото: nrnews.ru
