Банковские переводы — это удобно, но даже безобидный комментарий может привести к блокировке счета.
Разберемся, какие фразы лучше избегать, как корректно оформлять переводы и что предпринять, если карта оказалась заблокированной.
Когда нужно указывать назначение платежа?
Коммерческие переводы (ИП, самозанятые) — чтобы у получателя не возникло проблем с налоговыми органами.
Возврат долга или алименты — комментарий станет доказательством оплаты.
Подарки — чтобы получатель не подумал, что это ошибка.
Как банки осуществляют проверку переводов?
Банки обязаны контролировать операции в соответствии с ФЗ-115 (борьба с отмыванием денег). Автоматизированные системы ищут стоп-слова:
Запрещенные темы:
- Наркотики: «трава», «закладка», «таблетки»
- Криминал: «взятка», «обнал», «откат»
- Азартные игры и криптовалюта: «ставки», «биткоин», «букмекер»
⚠ Даже шутки вроде «за оружие» или «на лапу» могут вызвать блокировку.
Реальные примеры блокировок
Девушка перевела деньги мужу подруги, указав её фамилию → платеж был остановлен (несоответствие данных).
Мужчина указал «за ремонт», но получатель — физическое лицо → карта была заблокирована на проверку.
Как корректно оформлять переводы?
Между своими картами: можно ничего не писать или указать «личные средства».
Долги/алименты: «Возврат долга за июнь», «Алименты на ребенка».
Услуги: «Ремонт по договору №123 от 01.06.2025».
Аренда: «Оплата за квартиру, июнь 2025, договор №456».
Важно! Не указывайте ФИО получателя, если они не совпадают с данными карты.
Что делать, если карта оказалась заблокированной?
Свяжитесь с поддержкой банка.
Объясните цель перевода (например, «деньги в долг другу»).
Предоставьте подтверждающие документы (чек, договор, скрин переписки).
Посетите отделение, если это необходимо.
Основное правило
Пишите нейтрально и ясно. Если есть сомнения — оставьте поле пустым. Шутки и двусмысленные фразы могут привести к неприятностям
Фото: nrnews.ru
