Время, когда банковские карты стали неотъемлемой частью нашей повседневной жизни, а денежные переводы происходят за считанные секунды, совпадает с усилением контроля государства над финансовыми потоками.
С 1 июня 2025 года начнут действовать новые правила, которые расширяют полномочия Росфинмониторинга — службы, имеющей возможность приостанавливать подозрительные операции, даже если они на первый взгляд выглядят законными.
Что изменилось?
Основная цель нововведений заключается в борьбе с теневой экономикой, отмыванием денег и финансированием экстремизма. Теперь Росфинмониторинг имеет право временно блокировать переводы, особенно в следующих случаях:
- Частые и небольшие переводы на банковские карты;
- Регулярные поступления от различных отправителей;
- Подозрительная активность без ясного экономического обоснования.
Как это работает?
Срок блокировки:
- до 10 дней — при наличии подозрений по внутренним данным ведомства;
- до 30 дней — если информация поступила из зарубежных источников.
Банк обязан сообщить клиенту в день блокировки, а Росфинмониторинг — предоставить официальное объяснение в течение 3 рабочих дней.
Кто под прицелом?
Официально — все граждане. Однако особое внимание уделяется физическим лицам, которые часто получают небольшие переводы — например, за репетиторство, консультации, мелкий фриланс, аренду жилья и т. д.
Если такие операции выглядят систематически и не имеют официального подтверждения, это может вызвать подозрения.
Как избежать блокировки: советы экспертов
- Следите за поступлениями на свои счета;
- Не дробите переводы — это может восприниматься как попытка «скрыть» общий доход;
- Сохраняйте договоры и квитанции — они могут пригодиться в процессе разбирательства;
- Не паникуйте: если операция приостановлена, у вас есть возможность подать документы и объяснение или обжаловать решение через Банк России или суд.
Почему это важно?
По словам сенатора Ольги Епифановой, цель не в том, чтобы усложнять жизнь добросовестным гражданам, а в том, чтобы сделать финансовую систему прозрачной: «Каждый рубль должен иметь четкое происхождение».
Хотя новые меры вызывают споры, они могут стать шагом к более безопасной и честной финансовой среде — главное, соблюдать элементарную финансовую гигиену
Фото: nrnews.ru
