В эпоху, когда банковская карта стала привычной частью жизни, а денежные переводы занимают считаные секунды, государство усиливает контроль за финансовыми потоками.
С 1 июня 2025 года вступили в силу новые правила, расширяющие полномочия Росфинмониторинга — службы, которая теперь может приостанавливать подозрительные операции, даже если они кажутся законными.
Что изменилось?
Главная цель нововведений — борьба с теневой экономикой, отмыванием денег и финансированием экстремизма. Теперь Росфинмониторинг может временно блокировать переводы, особенно если речь идёт о:
- Частых и мелких переводах на банковские карты;
- Регулярных поступлениях от разных отправителей;
- Подозрительной активности без очевидного экономического основания.
Как это работает?
Срок блокировки:
- до 10 дней — при подозрении по внутренним данным ведомства;
- до 30 дней — если информация поступила от зарубежных структур.
Банк обязан уведомить клиента в день блокировки, а Росфинмониторинг — предоставить официальное объяснение в течение 3 рабочих дней.
Кто под прицелом?
Формально — все граждане. Но особое внимание уделяется физлицам, которые часто получают переводы «по мелочи» — например, за репетиторство, консультации, мелкий фриланс, сдачу жилья и т. д.
Если такие операции выглядят системными и не имеют официального подтверждения, они могут вызвать подозрения.
Как избежать блокировки: советы экспертов
- Отслеживайте поступления на свои счета;
- Не дробите переводы — это может выглядеть как попытка «скрыть» общий доход;
- Храните договоры и квитанции — они пригодятся при разбирательствах;
- Не паникуйте: если операция приостановлена, вы можете подать документы и объяснение, либо обжаловать решение через Банк России или суд.
Почему это важно?
По словам сенатора Ольги Епифановой, задача не в том, чтобы усложнить жизнь добросовестным гражданам, а в том, чтобы сделать финансовую систему прозрачной: «Каждый рубль должен иметь понятное происхождение».
И хотя новые меры вызывают споры, они также могут стать шагом к более защищённой и честной финансовой среде — главное, соблюдать элементарную финансовую гигиену, пишет источник.
Источник — nrnews.ru
