Центробанк России предложил банкам ограничивать операции «дропперов» — людей, которые используют корпоративные карты на фирмы-однодневки для незаконных переводов, например, из онлайн-казино или криптообменников.
Для этого банки будут анализировать операции практически в режиме реального времени и обращать внимание на подозрительные признаки:
- большое число разных плательщиков за день (более 10),
- частые транзакции (более 30 в сутки),
- моментальное снятие поступивших средств,
- отсутствие обычных платежей (коммуналка, связь, покупки),
- использование одинаковых технических устройств для доступа к разным счетам.
Если такие признаки выявятся, банки смогут ограничивать сумму и количество входящих переводов — но только в рамках условий договора с клиентом.
Как объясняет глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков, такая мера нужна для борьбы с легализацией украденных денег через карты, оформленные на фиктивные компании, пишет источник.
Источник — nrnews.ru
