С начала лета 2025 года переводы между картами могут привести к приостановке банковских счетов. По информации портала Банки.ру (18+), Росфинмониторинг получил дополнительные полномочия для борьбы с финансовыми махинациями.
Обновленные нормы закона № 115-ФЗ, вступившие в силу в 2024 году, значительно расширили возможности ведомства. С июня специалисты Росфинмониторинга смогут временно останавливать банковские транзакции сроком до 10 дней при подозрении на отмывание денег или финансирование запрещенной деятельности. Это часть масштабной кампании против телефонного мошенничества, охватившего страну.
Особое внимание уделяется так называемым дропперам — людям, чьи банковские карты используются мошенниками для проведения незаконных операций. Как сообщил заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд в интервью РБК (18+), меры направлены прежде всего на выявление организаторов преступных схем, а не обычных граждан.
«Дропперы — это рядовые исполнители преступного мира, часто не осознающие всей серьезности своего участия. Наша задача — выявить истинных организаторов и пресечь их финансовые каналы», — подчеркнул представитель ведомства.
За содействие мошенникам в ближайшее время может быть введена уголовная ответственность до шести лет лишения свободы.
Финансовые учреждения уже ведут усиленный контроль за переводами и приостанавливают подозрительные операции. Массовых блокировок не ожидается, однако существует риск ошибочных срабатываний системы. Даже обычный перевод другу или оплата услуг могут вызвать подозрения, если банк сочтет их нетипичными для клиента. Эксперт Банки.ру Эряния Бочкина рекомендует: при блокировке счета немедленно свяжитесь с банком и следуйте его указаниям.
Для защиты соблюдайте простые правила: не переводите средства незнакомым людям, не передавайте карту третьим лицам и сохраняйте документы, подтверждающие законность операций (чеки, договоры). При соблюдении этих мер предосторожности беспокоиться не о чем, но бдительность никогда не помешает.
Фото: нейросеть
